2016年5月金融監督管理委員會為促進金融科技產業發展，規劃以2020年為期發表金融科技發展策略白皮書，提出創新數位科技，打造智慧金融之願景，並提出11項重要施政目標，引導國內業者加速升級，整合多方資源，並以有效率的創新方式來提供服務，提高經營績效並強化自身國際競爭力，如大數據應用、風險管理及相關法規之規範等。尤其重點在證券業數位化的提升，將傳統人工單轉向電子單，規劃證券業網路下單比率要達到70%、並輔導證券及期貨業推展自動化交易機制、強化證期業者雲端服務及深化大數據之運用。
證券業傳統的經紀業務作業模式面臨數位化來襲，也因此逐步改變投資人原有的交易方式，導致受託買賣從業人員雖堅守著原有的傳統服務，但其業務量卻未見成長。早期台灣證券巿場的客戶多半利用廣告、財經電視得知行情，要下單時需要拿起手機撥給業務員，才可進行買進或賣出，而有時業務員因為業務繁忙，客戶還必須等待幾分鐘後才能聯繫上。由於早期的下單方式只有這種，因此客戶透過電話詢問行情並下單的行為很頻繁，導致業務人員每日忙碌之生活形態猶如華爾街交易人員。而現今的趨勢造成此景不再出現，面對證券業形態之改變，對於證券業經紀受託買賣從業人員產生何種影響以及該如何因應，為本次研究探討之動機。
金融監督管理委員會提出金融科技發展策略白皮書中有關於人才培育的項目，針對金融從業人員推動金融機構人才轉型，希望能因應產業的轉變，而本研究在此背景下，以證券業經紀受託買賣從業人員為研究對象，探討面對金融科技的來襲，受託買賣從業人員所面臨之困境及如何因應產業變革提出轉型建議與看法。

In May, 2016, the FSC released FinTech Development Strategy White Paper with an aim to promote the development of Fintech and to build the vision of digital innovation and smart finance with a 2020 time frame. In the White Paper, 11 important policy goals are set to speed up the process of industry upgrading, resource integration, service innovation with greater efficiency, as well as to enhance business performance and international competiveness.
Examples include big data applications, risk management and related regulations initiatives, and so on. Importantly, the digitalization of the securities industry will remain on the center stage with policy goals and initiatives toward increasing the flows of electronic trading up to 70% of total volume at the expense of manual execution, promoting automated trading, beefing up clouding services and deepening big data applications among stocks and futures brokers.
The traditional brokerage business is facing a tidal wave of digitalization. As a result, the traditional way of trading is evolving continuously. While the brokerage channel personnel continue to provide traditional services to their clients, trading volume growth however remains relatively flat in recent years. In early days, the majority of investors in Taiwan obtained stock quotes through advertisements and business TV channels. And once they decided to place orders, they would call their brokers up to buy or sell shares.
In many cases, when their respective brokers were busy, investors might have to wait for a few minutes to catch up with their brokers on the phone. As placing a telephone order is the most convenient way for investors to trade in early days, they were left with no choice by to call their brokers regularly to obtain up-to -date live stock prices and quotes before placing orders. Subsequently, brokerage channel personnel were busily at work, echoing the bustle and hustle life of the Wall Street traders. Nowadays, such phenomenon has become a relic of the past. As the new trend redefines the landscape of the securities industry, its implications for the brokerage channel personnel and how the brokerage channel personnel will respond to the ongoing changes are the primary focuses of this study.
The FSC clearly states in its Fintech Development Strategy White Paper that cultivation and transformation of financial talent are keys to meeting the changing trend. In such context, this study aims to explore the dilemma that the brokerage channel personnel may face in an ever changing industry environment and how they will respond to such changes when countering the wave of Fintech while some suggestions and opinions offered to coping with such situations.

摘要 I
Abstract II
誌謝 IV
目錄 VI
圖目錄 VII
表目錄 VIII
第一章、緒論 1
第一節、研究背景與動機 1
第二節、研究目的 5
第三節、研究流程 6
第四節、研究架構 7
第二章、文獻回顧 9
第一節、金融科技對證券業的影響 9
第二節、證券業經紀受託買賣從業人員的轉型 13
第三章、證券業與金融科技概況 14
第一節、證券市場的起源 14
第二節、我國證券市場發展史 14
第三節、證券商之業務及管理 17
第四節、證券商未來之衝擊及應對措施 19
第五節、金融科技概況 20
第四章、研究方法與分析 29
第五章、結論與建議 47
參考文獻 52
中文文獻 52
英文文獻 53
附錄 55

中文文獻
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