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作者(中文):王鴻銘
作者(外文):Wang, Hung-Ming
論文名稱(中文):高所得族群之不動產租賃節稅規劃
論文名稱(外文):High-income Group’s Tax-planning in Operating the Lease of Real Estate
指導教授(中文):林哲群
張焯然
指導教授(外文):Lin, Che-Chun
Chang, Jow-Ran
口試委員(中文):楊屯山
蔡錦堂
口試委員(外文):Yang, Tun-Shan
Tasi, Jin-Tang
學位類別:碩士
校院名稱:國立清華大學
系所名稱:經營管理碩士在職專班
學號:104076546
出版年(民國):106
畢業學年度:105
語文別:中文
論文頁數:60
中文關鍵詞:租賃收入租稅規劃不動產法人化高所得族群
外文關鍵詞:house renttaxation schemescorporatization of real estatehigh-income group
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本論文主要是以高所得(定義為個人綜合所得稅率30%至40%)受僱就業者/專業經理人為主要探討對象,隨著個人工作收入的增加,須繳納的個人綜合所得稅亦持續上揚,若再加上不動產繼承或購置導致有租金收入時,在每年申報個人綜合所得稅時無疑是負擔加重,甚至往上調高課稅級距。由於個人在節稅上可供規劃的方法與工具遠不如公司組織來得多,且節稅效果也相對受到限制,因此許多受僱就業者/專業經理人在面臨高課稅級距問題的同時,對於不動產租賃收入之租稅規劃這個議題有著殷切需求與期望。本論文結合租稅規劃的實務與個案研究,討論適合高所得族群針對不動產租賃所得的租稅規劃,包含不動產法人化的架構探討,並以個案說明規劃方案與租稅效益分析。研究結論發現,在符合相關法令規範的前提下,若年度租賃收入大於新台幣52.4萬,將不動產法人化的方式將有利於高所得族群在整體稅務上之規劃,並可提供實質節稅的效益。
The study mainly observes the employed population and managers whose annual individual income tax is between 30 to 40%, and these groups of people are categorized as the high-income group. The individual income tax increases along with the increased wage. The additional earning gained from the house rent definitely aggravates the burden of taxation. Worse than that is the tax rate may even go up to a higher level. My personal tax-saving skill and tool is far less comprehensive than the corporate’s systematic method, therefore the effectiveness is relatively limited. As a result, I do look forward to learning more advice in relating to the tax-saving planning in the lease of the real estate. Oriented to high-income group’s situation who may confront the taxation issue of the real estate, the thesis is developed by including the real practice of the tax-saving plan, case study and suitable taxation schemes. In addition to the insight discussion of the corporatization of real estate, a case study is provided to elaborate the scheme and analyze the benefits. According to the research, under the circumstance of complying all related laws, the corporatization of real estate can effectively save the tax for high-income population when the annual rental income is more than NT$ 524,000.
摘要 i
Abstract ii
致謝 iii
目錄 iv
圖目錄 vi
表目錄 vii
一、 緒論 1
1-1 研究背景與動機 1
1-2 研究範圍與目的 3
二、 文獻探討與相關法令 4
2-1 文獻探討 4
2-2 相關法令 6
2-2-1所得稅架構 6
2-2-1-1個人綜合所得稅 6
2-2-1-2營利事業所得稅 7
2-2-1-3個人綜合所得稅及營利事業所得稅之比較 8
2-2-1-4兩稅合一 9
2-2-1-5二代健保補充保費 11
2-2-2贈與稅與遺產稅 13
2-2-3公司法 15
2-2-4房地產相關稅制 22
三、 高所得族群與不動產租賃租稅規劃 29
3-1高所得族群之定義 30
3-1-1以綜稅所得總額角度 30
3-1-2以持有房屋數角度 31
3-1-3定義 33
3-2高所得族群之理財需求 34
3-3高所得族群之不動產租稅規劃 35
3-4不動產法人化架構探究 36
3-4-1不動產投資架構圖 36
3-4-2本研究之投資架構設定 39
3-4-3設置公司投資不動產之實務操作 40
3-4-3-1股份有限公司之設立登記步驟 41
3-4-3-2股份有限公司設立之考量重點 43
3-4-3-3經營公司之額外成本探討 46
3-4-3-4額外成本之設算 49
3-4-3-5不動產法人化之租稅效益分析 51
四、 個案分析 52
4-1案例說明 52
4-2規劃方案 53
4-2-1規劃前的租稅分析 53
4-2-2規劃後的租稅分析 54
4-3租稅效益分析 55
4-3-1以原有租金收入設立公司之租稅效益分析 55
4-3-2以新舊租金收入設立公司之租稅效益分析 56
五、 結論與建議 57
5-1研究結論 57
5-2未來研究建議 58
參考文獻 59
一、法令&書籍
1.全國法規資料庫。取自http://law.moj.gov.tw/Index.aspx
2.財政部賦稅署:兩稅合一簡介(104-07-06)。取自http://www.dot.gov.tw/dot/home.jsp?serno=201412250002&mserno=201412250001&menudata=DotMenu&contlink=content/2014122501.jsp
3.衛生福利部中央健保署:補充保費計算方式。取自https://www.nhi.gov.tw/Content_List.aspx?n=91FF4945CF7E015B&topn=3185A4DF68749BA9
4.財政部稅務入口網/國稅節稅手冊:如何慎選營利事業組織型態(106.03.28)。取自https://www.etax.nat.gov.tw/etwmain/web/ETW118W/CON/406/6363397577393774479?tagCode
5.財政部高雄國稅局:高雄國稅-1041201房地合一DM。取自https://www.ntbk.gov.tw/etwmain/web/ETW118W/CON/2699/6708485318833616068
6.財政部財稅研究第43卷第6期:以投資公司持有及轉讓不動產之避稅議題探討。取自http://www.mof.gov.tw/public/Attachment/41111106594.pdf

二、報紙&網站
1.第三媒體:年薪百萬算多嗎?從台灣所得分配看你排在第幾名。取自http://3media.tw/index.php/2016/02/16/iss-salary/
2.MoneyDJ理財網:6大步驟,報稅新手變專家!取自https://www.moneydj.com/tax/content.djhtm?a=02-04
3.玉山銀行:頭家看過來,輕鬆完成5月繳稅季。取自https://www.esunbank.com.tw/event/sb_tax/paytax/
4.貝萊德林會計師事務所:股東可扣抵稅額減半影響及因應。取自http://www.mypartnercpa.com/?republica_portfolio=%E8%82%A1%E6%9D%B1%E5%8F%AF%E6%89%A3%E6%8A%B5%E7%A8%85%E9%A1%8D%E6%B8%9B%E5%8D%8A%E5%BD%B1%E9%9F%BF%E5%8F%8A%E5%9B%A0%E6%87%89
5.中時電子報(2017.04.06):遺贈稅最高20% 年挹注長照63億。取自http://www.chinatimes.com/newspapers/20170426000304-260114
6.經濟日報(2016.10.14):合法節省遺贈稅 有撇步。取自https://udn.com/news/story/7243/2022630
7.群信聯合會計師事務所:台灣新形態的商業組織─閉鎖型股份有限公司(上)(2016.01.29)。取自http://www.excelcpas.com/?p=155
8.誠泰聯合會計師事務所:國人在台投資組織比較表。取自http://www.psacpa.com.tw/upload/ckfinder/files/%E5%9C%8B%E4%BA%BA%E5%9C%A8%E5%8F%B0%E6%8A%95%E8%B3%87-%E7%B5%84%E7%B9%94%E6%AF%94%E8%BC%83%E8%A1%A8(7).pdf
9.萬集會計師事務所:我要創業,請問設立公司或行號的差別?稅負上有什麼差異(2012.07.02)?取自http://www.wanchicpa.com.tw/%E5%85%AC%E5%8F%B8%E6%88%96%E8%A1%8C%E8%99%9F%E5%B7%AE%E5%88%A5/
10.聯合報(2016.12.17):北市新房屋稅拍板 豪宅稅「漲舊降新」。取自https://udn.com/news/story/10659/2174723
11.北誠會計師事務所:股份有限公司發起設立登記流程。取自http://www.bestcheng.com.tw/modules/tinyd1/index.php?id=5
12.貝萊德林會計師事務所:公司設立登記的流程及時間。取自http://www.mypartnercpa.com/?republica_portfolio=%E6%9C%89%E9%99%90%E5%85%AC%E5%8F%B8%E8%A8%AD%E7%AB%8B%E7%99%BB%E8%A8%98%E5%8F%8A%E8%82%A1%E4%BB%BD%E6%9C%89%E9%99%90%E5%85%AC%E5%8F%B8%E8%A8%AD%E7%AB%8B%E7%99%BB%E8%A8%98%E7%9A%84%E6%B5%81%E7%A8%8B
13.文山稅務記帳士事務所:創業Q&A。取自http://www.wenshan2590.url.tw/faq.html

三、調查資料
1.行政院主計總處104年人力運用調查報告:表 51 受僱就業者每月主要工作之收入-按年齡分 ,取自http://www.dgbas.gov.tw/ct.asp?xItem=38850&ctNode=4987&
2.財政部財政資訊中心:102年度綜合所得稅申報核定統計專冊(105年4月)。取自http://www.fia.gov.tw/public/Attachment/653113313271.html
3.財政部財政資訊中心:100-104年度臺閩地區房屋稅籍所有人歸戶統計表。取自http://www.fia.gov.tw/ct.asp?xItem=3466&ctNode=668&mp=1
 
 
 
 
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